Vender una vivienda es una decisión importante, y conocer todos los costes asociados es fundamental para evitar sorpresas. Si te preguntas “¿cuáles son los gastos para la venta de mi casa en Málaga?”, en este artículo te damos una guía clara y actualizada, diferenciando entre residentes fiscales en España y no residentes.
✳️ 1. Plusvalía municipal (Impuesto sobre el Incremento del Valor de los Terrenos de Naturaleza Urbana)
Este impuesto lo cobra el Ayuntamiento y se calcula según el valor catastral del suelo y los años que han pasado desde la última transmisión.
Lo paga el vendedor salvo que se pacte lo contrario por contrato.
🔹 Residentes y no residentes: Ambos están obligados a pagarlo si han tenido ganancia con la venta.
✳️ 2. Ganancia patrimonial en el IRPF
Se tributa por la ganancia obtenida (diferencia entre precio de compra y precio de venta, ajustado con gastos e inversiones).
🔹 Residente fiscal en España: Esta ganancia se declara en el IRPF y tributa entre un 19% y un 28% según tramos.
⚠️ Exención: Si vendes tu vivienda habitual y reinviertes en otra vivienda habitual en un plazo de 2 años, puedes estar exento.
🔹 No residente fiscal: Paga un 19% de la ganancia patrimonial. No puede acogerse a la exención por reinversión.
✳️ 3. Retención del 3% para no residentes
Cuando el vendedor no reside fiscalmente en España, el comprador tiene la obligación legal de retener el 3% del precio de venta y abonarlo a Hacienda como pago a cuenta del posible impuesto por ganancia patrimonial.
El no residente podrá solicitar su devolución si demuestra que no ha habido ganancia o ha sido menor.
✳️ 4. Gastos de notaría y cancelación registral (si hay hipoteca)
Aunque la mayoría de los costes de notaría los asume el comprador, si el vendedor tiene una hipoteca vigente deberá:
- Pagar la cancelación registral de la hipoteca.
- Asumir la gestoría si es necesario.
✳️ 5. Honorarios de agencia inmobiliaria
Si decides contar con una inmobiliaria para vender tu vivienda en Málaga, estos honorarios suelen oscilar sobre el 5% del precio de venta.
✅ ¿Cómo saber si eres residente fiscal en España?
Eres residente fiscal en España si cumples cualquiera de los siguientes criterios:
- Pasas más de 183 días al año en territorio español.
- Tienes en España el núcleo principal o la base de tus actividades o intereses económicos.
- Tu cónyuge o hijos menores residen habitualmente en España.
Si no cumples con estos requisitos, se te considerará no residente.
🤔 Entonces… ¿qué gastos debo tener en cuenta?
| Gasto | Residente | No residente |
| Plusvalía municipal | ✅ | ✅ |
| IRPF sobre la ganancia | ✅ (19%-28%) | ✅ (19%) |
| Retención 3% | ❌ | ✅ |
| Notaría y cancelación de hipoteca | ✅ | ✅ |
| Honorarios de agencia inmobiliaria | ✅ | ✅ |
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